Stufe 1: Ist/Soll-Analyse

Punkt 1) Ist-Zustand
Punkt 2) Bedarfsanalyse
Punkt 3) Soll-Zustand und Stellungsnahme
Punkt 4) Massnahmen

Punkt 1) Ist-Zustand

• Umfassende Ist-Analyse aller bestehenden Verträge zum Aufzeigen der Optimierungsmöglichkeiten bezüglich Risikoschutz und Sparpotential
• Tatbestandaufnahme der Versicherungssituation
• Abhängigkeiten, Gefahren und mögliche Auswirkungen erkennen (sog. Risikoerkennung)
• Mitberücksichtigung unerlässlicher Zusatzfaktoren, wie Schadenzahlen, Höchstschadenseintritt, Katastrophenschaden, Bereitschaft zur Eigenübernahme von Risiken

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 Punkt 2) Bedarfsanalyse

• Risikoanalysen und Analysen der Versicherungsbedürfnisse
• Erarbeitung eines Anforderungsprofils

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Punkt 3) Soll-Zustand und Stellungsnahme

• Analyse des Ist/Soll-Zustandes, d.h. Vergleich der Ist-Tatbestandaufnahme mit den Optimierungsvorschlägen:
  • ob mit aktivem Riskmanagement (Risiken vermeiden, vermindern und überwälzen) Optimierungen erreicht werden können
  • ob der bestehende Versicherungsschutz unverändert bleiben kann (punkto Lücken, Überschneidungen,  Einsparmöglichkeit etc.)
  • ob Änderungen unbedingt gemacht werden müssen und wenn ja, wie diese anzugehen sind
  • ob Alternativen zur bestehenden Regelung realistisch sind

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Punkt 4) Massnahmen

• Schlussfolgerungen und konkrete Empfehlungen zur Optimierung

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